Comprendre, conseiller et convaincre sur l’épargne bancaire
Formation en Banque
Conseiller l’épargne bancaire avec impact et confiance
L’épargne bancaire est le socle du conseil client. Pourtant, elle reste souvent présentée comme une simple gamme de produits plutôt qu’un levier de fidélisation et de conquête. Ce programme complet, alternant théorie et pratique, permet de maîtriser les bases tout en développant une posture commerciale performante.
La première partie, en e-learning, apporte les fondamentaux techniques et réglementaires. La seconde journée, en présentiel, est entièrement consacrée à la mise en situation, au conseil personnalisé et à la vente argumentée.
Cette formation vous permet de maîtriser les produits d’épargne bancaire pour conseiller avec aisance, argumenter avec impact et conclure avec confiance.
Elle vous permettra également de gagner en aisance, en confiance et en efficacité dans le conseil épargne, tout en consolidant sa légitimité face au client.
Formation en Banque
Accessible aux personnes avec un handicap
Durée :
10 heures et 30 minutes (1.5 jours)
À qui s'adresse la formation ?
Le programme de la formation
E-LEARNING : ASSIMILER LES FONDAMENTAUX DE L’ÉPARGNE
1. Comprendre l’univers de l’épargne bancaire
› Les grandes familles de produits d’épargne et leur rôle dans la stratégie client
› Typologie des clients épargnants et leurs attentes
2. Explorer les produits d’épargne réglementés
› Livret A, LDDS, LEP, Livret Jeune
› Fonctionnement, taux, plafonds, fiscalité, conditions d’ouverture et retraits
› Cas concrets :
- Quel produit pour quel profil client ?
3. Découvrir les produits d’épargne non réglementés
› Comptes sur livret, comptes à terme, livrets fidélité
› Rendement, liquidité, durée, conditions d’accès
› Avantages et inconvénients selon les profils clients
4. Appliquer les principes du conseil épargne
› Notions clés, telles que sécurité, rendement, disponibilité, fiscalité
PRÉSENTIEL : CONSEILLER, ARGUMENTER ET CONVAINCRE
1. Construire un argumentaire client percutant
› Méthode d’écoute active et découverte du besoin
› Reformulation et valorisation client
› Atelier “L’art de parler d’argent simplement”
- Transformer le technique en langage client
2. Passer du conseil à la vente
› Simulations d’entretiens :
- Jeunes actifs
- Parents
- Seniors
- Entrepreneurs
› Gestion des objections
- Taux, disponibilité, rendement
› Atelier “Le bon réflexe commercial”
- Rebondir sur un refus client
4. Sécuriser son conseil et valoriser son expertise
› Conformité, devoir de conseil et vigilance anti-fraude
› Les 3 réflexes pour sécuriser sa relation client
› Cas pratique : “Comment justifier un conseil d’épargne équilibré”
5. Consolider ses acquis et plan d’action individuel
› Élaboration de son plan de progression commerciale
Quels sont les objectifs pédagogiques ?
Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques des principaux produits d’épargne bancaire
Identifier les besoins clients et proposer le produit le plus adapté
Intégrer les aspects réglementaires et commerciaux liés à l’épargne
Développer une posture de conseil claire, efficace et différenciante
Quels sont les points forts de cette formation ?
Format hybride flexible, théorie en
e-learning, pratique
en présentiel
Pédagogie
active et
ludique, quiz, cas concrets, jeux de rôle
Approche commerciale centrée sur la posture et la relation client
Fiches
outils
et
argumentaires remis à chaque participant
