Conseiller efficacement selon le régime matrimonial du client
Formation en Banque
Comprendre les régimes matrimoniaux pour mieux conseiller
Les régimes matrimoniaux influencent directement la gestion, la propriété et la transmission du patrimoine.
Pourtant, dans la relation client, ils restent souvent un sujet flou, voire tabou.
Cette formation a pour objectif de permettre aux conseillers d’en parler avec aisance, d’en comprendre les enjeux, et de proposer des solutions adaptées et sécurisées.
Elle vous permettra de conseiller avec justesse, d’apporter une réelle valeur ajoutée à vos clients et de renforcer votre crédibilité sur les sujets patrimoniaux sensibles.
Formation en Banque
Accessible aux personnes avec un handicap
Durée :
14 heures (2 jours)
À qui s'adresse la formation ?
Le programme de la formation
1. COMPRENDRE LES RÉGIMES MATRIMONIAUX POUR MIEUX CONSEILLER
› Les fondamentaux juridiques, simplement expliqués
- Le régime primaire et les sources légales
. Communauté réduite aux acquêts
. Séparation de biens
. Participation aux acquêts
- Les principaux régimes
› Atelier interactif “Qui possède quoi ?”
- Mise en situation concrète : achat immobilier, succession, comptes joints
- Comprendre les effets patrimoniaux de chaque régime
2. ANALYSER LES IMPACTS PATRIMONIAUX ET SUCCESSORAUX
› Les effets concrets sur la vie financière du couple
- Épargne, dettes, fiscalité, immobilier
› Cas pratiques : divorce, remariage, héritage
- Analyse de situations clients variées
- Échanges collectifs sur les stratégies de sécurisation possibles
› La transmission du patrimoine
- Impact du régime matrimonial sur la succession
- Notions clés de donation et d’avantage matrimonial
- PACS et concubinage : comment protéger le partenaire non marié
3. ADOPTER LA POSTURE DU CONSEILLER EXPERT
› Identifier les bons réflexes selon le profil client
› Formuler une recommandation claire et compréhensible
› Comment aborder le sujet matrimonial avec tact et pédagogie
› Cas clients et mises en pratique
› Synthèse finale et plan d’action individuel
- Les 5 réflexes patrimoniaux à adopter
- Partage des bonnes pratiques terrain
Quels sont les objectifs pédagogiques ?
Maîtriser les régimes matrimoniaux les plus courants et leurs logiques de fonctionnement
Identifier leurs conséquences sur la gestion, la propriété et la transmission du patrimoine
Savoir conseiller et orienter ses clients en fonction de leur situation matrimoniale et successorale
Adopter une posture claire et sécurisée dans le conseil patrimonial
Quels sont les points forts de cette formation ?
Approche
claire,
concrète et
dédramatisée du droit matrimonial
Cas réels inspirés de situations clients
Outils simples
pour traduire le juridique en conseil accessible
Mise en situation et
entraînement
à la posture conseil
