Garanties immobilières : bien conseiller ses clients

Comprendre les garanties immobilières pour mieux conseiller ses clients

Formation en Banque

3 heures et 30 minutes (0.5 jour)

Formation accessible sur demande

Maîtriser les garanties immobilières : un atout pour le conseil et la relation client

Les garanties immobilières sont au cœur de tout financement. Bien les comprendre, c’est savoir sécuriser le prêteur tout en rassurant le client.

Souvent perçues comme techniques, elles deviennent pourtant un levier de confiance et d’efficacité commerciale, à condition de savoir les expliquer simplement.

Cette formation vous permettra de maîtriser les garanties essentielles, de les présenter avec clarté à vos clients et de renforcer votre posture d’expert en crédit immobilier.

Formation en Banque

Accessible aux personnes avec un handicap

Durée : 3 heures et 30 minutes (0,5 jours)

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À qui s'adresse la formation ?

Le programme de la formation

1. COMPRENDRE LES ENJEUX ET LE RÔLE DES GARANTIES
› Pourquoi la garantie est au cœur du financement

› Garantie ou assurance, savez-vous faire la différence ?

› Définition et objectifs des garanties immobilières

› Distinction entre garanties réelles et garanties personnelles

› Rôle dans la sécurisation du prêteur et la confiance client
2. LES PRINCIPALES GARANTIES RÉELLES EXPLIQUÉES SIMPLEMENT
› L’hypothèque
- Principe, fonctionnement, enregistrement, coût

› L’hypothèque légale spéciale du prêteur de deniers (HLSPD)
- Quand et pourquoi l’utiliser

› Le nantissement de placement
- Une alternative souple et patrimoniale

› La caution hypothécaire
- Entre garantie et accompagnement

› A partir de profils clients, identifier la garantie la plus adaptée
- Primo-accédant, client patrimonial, rachat de prêt, investissement locatif
3. IMPACT DES GARANTIES SUR LE CRÉDIT ET LA RELATION CLIENT
› Effets concrets sur le montant empruntable, le taux et les conditions

› Le rôle de la garantie dans le scoring et l’analyse de risque

› Comment en parler au client sans “jargon bancaire”

› Mises en situation
- Comment expliquer une hypothèque à un jeune couple d’acheteurs ?
4. SÉCURISER LE CONSEIL ET LA GESTION DES GARANTIES
› Aspects réglementaires et vigilance sur les obligations d’information
› Gestion d’une garantie en cas de litige ou de défaut de paiement
› Bonnes pratiques pour suivre et clôturer une garantie en fin de prêt