Capacité professionnelle IAS niveau II - VIE
Formation en Assurance
Maîtrisez l’assurance vie, l’épargne et la transmission grâce à une formation IAS Niveau II conforme aux exigences réglementaires de l’intermédiation.
À distance
Plusieurs rythmes possibles
75 heures
Formation accessible à tous
Nos parcours de formation en assurance - Capacité professionnelle IAS niveau II - VIE
Maîtrisez l’un des outils patrimoniaux les plus puissants : l’assurance vie
L’assurance vie est bien plus qu’un placement, c’est un outil d’épargne, de transmission et de protection patrimoniale. Pour conseiller efficacement, il est essentiel de comprendre ses mécanismes, sa fiscalité et ses enjeux civils.
La formation IAS Niveau II - Assurance Vie permet de développer une expertise solide sur les contrats en euros et en unités de compte, la fiscalité, les clauses bénéficiaires et les stratégies patrimoniales de base.
Chez LESPRATIQUES, nous avons conçu un parcours pédagogique clair et concret, destiné à celles et ceux qui souhaitent approfondir leurs connaissances et accompagner leurs clients avec professionnalisme.
À qui s'adresse la formation ?
Le programme de la formation IAS Niveau II - VIE
MODULE 1 – Les bases de l’assurance vie
Contrats en euros / unités de compte
Fonctionnement, rendement, gestion libre / mandatée
Garanties, frais, arbitrages
MODULE 2 – Fiscalité
Fiscalité des rachats partiels / totaux
PFU, IR, prélèvements sociaux
Fiscalité en cas de décès
Cas pratiques
MODULE 3 – Clause bénéficiaire & transmission
Rédaction de la clause bénéficiaire
Clauses simples, démembrées, à options
Fiscalité décès : abattements et règles
Stratégies de transmission
MODULE 4 – Stratégies patrimoniales (bases)
Objectifs client : épargne, retraite, transmission
Allocation d’actifs & arbitrages
Complémentarités : PER, épargne salariale, immobilier
MODULE 5 – Devoir de conseil & conformité
Obligligations DDA
Recueil des besoins & profil investisseur
Documentation du conseil
Lutte contre le blanchiment (LCB-FT)
MODULE 6 – Vie du contrat
Souscription, avenants, clause bénéficiaire
Versements programmés
Arbitrages
Dénouement (rachat, succession)
Modalité d'évaluation
Évaluation de la formation
Chaque formation se termine par une évaluation finale permettant de confirmer la maîtrise des compétences essentielles du métier.
La réussite de cette évaluation permet la délivrance d’une attestation conforme ORIAS, reconnue pour exercer légalement l’intermédiation en assurance.
Quelles sont les points forts de cette formation ?
75 heures
d’apprentissage
Plusieurs rythmes possibles
Formation assurée par un formateur expert
en assurance
Pédagogie centrée sur l’apprenant
Équivalences de diplômes
Certains diplômes Bac+3 à Bac+5 en assurance, finance ou banque peuvent dispenser partiellement ou totalement des formations IAS.
Éligibilité à vérifier sur le site ORIAS : www.orias.fr – Capacité professionnelle
Un doute sur votre diplôme ?
Contactez-nous directement, nous vérifions avec vous.
Passerelles
Et après votre IAS Niveau II ?
Selon votre parcours et les compétences déjà acquises, il est parfois possible d’accéder à la capacité professionnelle IAS Niveau I en complétant uniquement certains modules.
Cela dépend de votre spécialisation actuelle :
- depuis un Niveau II IARD, des compléments en Assurance Vie et Assurances de personnes peuvent être nécessaires ;
- depuis un Niveau II Vie, des compléments en IARD peuvent être envisagés.
Chaque situation est étudiée individuellement afin de construire un parcours personnalisé et conforme aux exigences ORIAS.
Vous souhaitez savoir quelles passerelles sont possibles dans votre cas ?
Appelez-nous : nous vous orientons gratuitement.
Mot de Christine Simon, la fondatrice :
Je n’ai pas découvert l’assurance dans les livres, mais bien plus tôt, en accompagnant ma mère, active dans le secteur bancaire et assurantiel.
Adolescente, je l’aidais les mercredis et pendant les vacances scolaires : prise de rendez-vous, organisation et contacts avec les clients.
Sans le savoir, je me passionnais déjà pour la relation client, la précision et le sens du service. Ce premier contact avec le métier a orienté tout mon parcours : BTS Assurance, ISTA, ENASS, puis de nombreuses années d’expérience dans la formation, l’accompagnement et la relation client assurance.
Avec LESPRATIQUES, j’ai voulu réunir ces deux dimensions : l’expertise métier et une pédagogie
accessible,
concrète
et
exigeante. La formation en assurance occupe aujourd’hui une place centrale dans nos parcours. Qu’il s’agisse de transmettre les fondamentaux, de renforcer la pratique, ou d’accompagner vers l’immatriculation ORIAS, notre ambition reste la même :
former des professionnels compétents, responsables et utiles.
Parce que donner du sens au métier d’assureur, c’est former des professionnels capables de protéger, d’expliquer et d’accompagner avec humanité.
Une question ?
Financez votre formation
Comment financer votre projet de formation
La formation étant éligible au Compte personnel de formation (CPF) l’inscription peut être faite directement sur https://of.moncompteformation.gouv.fr/espace-public/. Cette formation est également finançable par les différents financeurs de la formation (OPCO, France travail, entreprise, autofinancement…).
Pour vos demandes de financement de formation, divers dispositifs et aides sont disponibles. En fonction de votre profil et de votre situation, une prise en charge peut être obtenue auprès de :
