Faire du PEL et du CEL de vrais leviers de performance commerciale
Formation en Banque
Optimiser le PEL et le CEL pour mieux vendre
Le PEL et le CEL ne sont pas seulement des produits d’épargne logement. Bien conseillés, ils deviennent de véritables leviers de fidélisation, de conquête et de performance commerciale. Cette formation vous permettra d’en faire des outils d’impact, en alliant maîtrise technique, argumentaire clair et approche personnalisée selon le profil et le projet du client.
Grâce à une approche 100 % terrain, nourrie de cas réels issus d’expériences bancaires, vous apprendrez à transformer la technicité des produits en conseils convaincants.
À la clé, vous aurez un décryptage actualisé de la fiscalité et des taux, des fiches outils pratiques et des trames d’argumentaire prêtes à l’emploi pour renforcer la confiance de vos clients et votre posture d’expert.
Vous souhaitez faire du PEL et du CEL non plus de simples produits d’épargne, mais des leviers puissants de conseil et de performance commerciale, alors cette formation est faite pour vous !
Formation en Banque
Accessible aux personnes avec un handicap
Durée :
7 heures (1 jour)
À qui s'adresse la formation ?
Le programme de la formation
1. COMPRENDRE POUR MIEUX CONVAINCRE
› Définitions, objectifs et cadre réglementaire
› Points clés (conditions d’ouverture, durée, plafonds, taux, fonctionnement)
› Atelier comparatif
› Cas pratiques : conseiller selon le profil client (jeune actif, investisseur, famille, senior)
› Présentation des prêts associés : conditions, taux, calcul des droits à prêt
› Exercice argumentaire : comment valoriser chaque produit selon la situation
2. FISCALITÉ ET GESTION AU SERVICE DU CONSEIL
› Fonctionnement des versements et retraits
› Fiscalité actualisée selon la date d’ouverture
› Trouver la bonne stratégie selon le cas client
› Bonnes pratiques pour assurer un suivi client de qualité et des rebonds commerciaux efficaces
3. MISES EN PRATIQUE
› Challenge PEL / CEL
› Cas clients Quel produit recommandez-vous et pourquoi ?
› Construction d’un argumentaire de vente réutilisable en agence
Quels sont les objectifs pédagogiques ?
Comprendre le fonctionnement, l’intérêt et les conditions d’utilisation du PEL et du CEL
Savoir comparer, conseiller et orienter entre PEL et CEL selon les profils et projets immobiliers
Maîtriser les aspects fiscaux, le calcul des droits à prêt et les évolutions réglementaires
Utiliser ces produits comme outils de fidélisation et d’accompagnement client à long terme
Quels sont les points forts de cette formation ?
Une approche 100 % terrain et concrète, centrée sur le conseil client
Cas réels issus d’expériences bancaires
Décryptage actualisé
de la fiscalité et des taux
Fiches outils et trames d’argumentaire remises à chaque participant
